מה יש למלא בקרנות השתלמות?
זה המקום לכל קרנות ההשתלמות שלכם (הפעילות והלא פעילות).
השדות שיש למלא
בעלי הקרן - שלי או של בת הזוג.
הפקדה חודשית - הסכום החודשי המופקד לקרן. אם הקרן לא פעילה אז יש לרשום 0.
מעמד עצמאי - האם הקופה במעמד עצמאי או שכיר.
מותר למשוך מהתיק - האם התיק מיועד לכיסוי הוצאות מחיה בפרישה מוקדמת. אם השדה לא מסומן הקופה תגדל לעד.
תשואה משוערת - תשואה באחוזים שאתם צופים לקרן ההשתלמות בהתאם למסלול שבחרתם. ערך מקובל למסלול מנייתי: 7-8%.
סוג - שדה בחירה שמאפשר לבחור את אופן ניהול הקרן:
- מסלולית - קרן רגילה שבה בוחרים מסלול השקעה.
- IRA - הלקוח בוחר לבד את ניירות הערך בקרן.
דמי ניהול - ערך באחוזים של דמי ניהול שנתיים שנגבים מצבירת הקרן.
סוג סיום הפקדה - לפי הגישה של פלנגרם להגדרת תאריכי התחלה וסיום.
עדכון הצבירה מתבצע באחד מ-2 אופנים שניתן להחליף ביניהם דרך לחיצה על כפתור בממשק:
- ניהול ידני (זמין לכל המשתמשים) - עדכון ידני של ערך יתרה לסכום בקרן נכון להיום.
- ניהול מתקדם (זמין למשתמשי פלוס) - בעלי קופת IRA יכולים לבחור את ניירות הערך שלכם כך ששוויים יתעדכן בזמן אמת. להרחבה על שימוש במסגרת הפלוס.
דגשים למילוי
- מי שבמנוי חינמי: הכנסו לאזור האישי של החברה המנהלת את קרן הפנסיה לבדיקת דמי ניהול מצבירה, דמי ניהול מהפקדה, צבירה, הפקדה. מי שבפלוס: העדכון אוטומטי ממסלקה פנסיונית.
- סיום הפקדה יהיה תואם לסיום העבודה ממנה מופרשת קרן ההשתלמות.
- התשואה היא תחזית בלבד. היו מציאותיים ועדיף להחמיר כדי לא לקבל תחזית אופטימית מדי.
