1
פגישת היכרות
שיחה קצרה ובלתי מחייבת בה נכיר את היועצים שלנו, נסביר איך השיתוף פעולה בנוי, ונבחן יחד אם זו ההתאמה הנכונה לשלב שאתם נמצאים בו.
לתיאום פגישת היכרות חינם
היעדים שלך,
בליווי יועץ פיננסי
אישי וזמין.
שיתוף פעולה עם יועץ פנסיוני או מתכנן פיננסי, בהתאם למטרות שלכם, בתעריף שקוף וקבוע — לא באחוזים מהנכסים שלך. בלי עמלות נסתרות, בלי קונפליקט אינטרסים, בלי שיווק מוצרים.
לתיאום פגישת היכרות חינם
שלושה צעדים פשוטים
לתוכנית שמתאימה רק לך
2
איסוף ובחינה
היועץ סורק את כל נכסי הנדל"ן, תיקי השקעות, תיק פנסיוני והלוואות ומסדר אותם לכדי תמונת מצב ברורה בפלנגרם.
3
תוכנית פעולה מותאמת אישית
בהתאם לסוג היעוץ הנבחר, היועץ יתאים את תוכנית הפעולה המדויקת עבורך בין אם הדגש הוא פרישה מוקדמת, סדר לקראת הפנסיה, הגשמת חלומות או רכישת דירה. אתם תקבלו תוכנית שלב אחר שלב שתוכלו לעקוב ולהבין.
הכירו את נבחרת
היועצים של פלנגרם
תום שטוקלמן
יועץ פנסיוני בלתי תלוי בעל רישיון ויועץ לפרישה ולפרישה מוקדמת. נבנה יחד תוכנית פרישה מסודרת עם נקודות ציון, תוך התחשבות הוליסטית בתיק הפיננסי שלכם ובהיבטי מיסוי.
יעוץ פרישה
החל מ- ₪8,000
לתיאום פגישה עם תום
בוריס דינבורג
אני בוריס דינבורג (בן 50 נשוי + 2 מתבגרים), בנקאי ומנהל כספים לשעבר, בעל ניסיון רב בעולם הפיננסים, ההשקעות והניהול העסקי. בעשור האחרון אני מתנדב בארגון פעמונים ומלווה משפחות בתחומי כלכלת המשפחה, ניהול תזרים, יציאה מאוברדראפט וקבלת החלטות פיננסיות. קרא עוד
מתוך עבודה עם מאות משפחות פיתחתי את תכנית WISH — תהליך ייחודי שמחבר בין כסף, מטרות חיים ומשאלות משפחתיות.
ב-WISH אנחנו מזהים יחד את המשאלות האמיתיות של המשפחה, בונים מסלול פיננסי מעשי להגשמתן, ובוחנים את ההחלטות החשובות בדרך: תקציב, חסכונות, השקעות, רכישת דירה, פרישה מוקדמת וחופש כלכלי, חינוך ילדים, חופשות, ביטחון כלכלי ועוד.
התהליך מעניק למשפחה בהירות, תחושת שליטה, קבלת החלטות טובה יותר ושקט נפשי — לא רק לגבי הכסף, אלא לגבי הדרך שבה המשפחה רוצה לחיות.
תכנון פיננסי
החל מ- ₪8,000
לתיאום פגישה עם בוריס
דניאל מרטון
מתכנן פיננסי אובייקטיבי ובלתי-תלוי, מלווה את לקוחותי יד ביד בתחומי כלכלת המשפחה, תכנון פיננסי וניהול הון משפחתי.
אנחנו נרכיב יחדיו את הפאזל הפיננסי הייחודי שלכם ונייצר אסטרטגיית צמיחה אופטימלית ומותאמת אישית למיצוי מלוא הפוטנציאל הפיננסי והגשמת יעדים וחלומות.
תכנון פיננסי
החל מ- ₪5,000
להשארת הודעה לדניאל
יעקב רוטמן
תכנון פיננסי מתקדם שכולל אופטימזציה על כלל ההיבטים הפיננסים: אופטימזציית מיסוי בישראל ובארה"ב (למי שרלוונטי), אופטימזציה על מימושי RSU ו-ESPP, לימוד בניית תיק השקעות פשוט, זול ויעיל, ואם צריך גם עזרה בפתיחת חשבונות להשקעה (כולל אינטראקטיב ברוקרס).
ייעוץ פיננסי
₪1,500 לשעת יעוץ
או מותאם אישית בהתאם לצורך
להשארת הודעה ליעקב
אמיר אלמדו
יועץ פנסיוני בלתי תלוי, חשב שכר בכיר ויועץ פרישה. מסתכל על התמונה המלאה – פנסיוני, פיננסי, מיסוי וכיסוי ביטוחי. אני פועל מתוך מחויבות מלאה להבטיח לכל לקוח מקסימום ביטחון ורווחה כלכלית.
ייעוץ פרישה / תכנון מס
החל מ- ₪5,000
להשארת הודעה לאמיר
אנחנו נוודא שתרגישו בטוחים
לגבי העתיד הפיננסי שלכם
יכולים לסמוך עלינו
היועצים שלנו מחויבים בחוק לפעול לטובתך בלבד. אין עמלות הפצה, אין יעדי שיווק, ואין שום מוצר שאנחנו "צריכים" למכור. עם פלנגרם - האינטרס שלך הוא היחיד.
שפה ברורה
אנחנו לא נאמר "תסמוך עלינו". כל המלצה מגיעה עם הסבר במספרים, חישוב חלופות, וסימולציה במערכת - כך שאתה רואה בדיוק את ההשפעה לפני שאתה מאשר משהו.
התאמה אישית
הייעוץ לא נגמר בתיק ההשקעות. אנחנו בוחנים גם פנסיה, ביטוחים, נדל"ן, ירושה ואפילו תזמון פעולות לאורך השנה - כי כל אחד מאלה משפיע על השווי הנקי שלך לטווח ארוך.
מה תקבלו? דוח הפרישה
החדשני של פלנגרם
לא תוכנית של 30 עמודי PDF שיתיישנו תוך שבוע. תוצרים חיים שמתעדכנים יחד עם החיים שלך.
הקצבה החודשית,
מפורקת
כמה תקבלו כל חודש, מאיזו קופה, ומאיזה גיל. פנסיה, גמל, השתלמות - כל שקל עם שם וסיפור.
ציר זמן של אירועי
פרישה
מתי כל קופה מתחילה לשלם, מתי תוכלו למשוך סכום חד-פעמי, ומה השווי בכל נקודה לאורך השנים.
גרף צבירה ותזרים
כמה כסף תצברו עד גיל הפרישה — וכמה ייצא לכם כל שנה אחריה. בלי קופסה שחורה.
אופטימיזציית פרישה
האם תוכלו לעצור 5 שנים מוקדם יותר ועדיין לשמור על רמת החיים? המערכת תרוץ את כל התרחישים ותגיד לכם.
תקבעו פגישה כבר היום
20 דקות של שיחה כנה: מה המצב שלך, מה אנחנו עושים, והאם זו ההתאמה הנכונה. אם לא - נגיד לך בלב שקט.
קביעת פגישת היכרות חינם