מה יש למלא בתיקי השקעות?
זה המקום לכל תיקי ההשקעות שאתם מנהלים בברוקרים השונים: בבנק, בבית השקעות ישראלי, בית השקעות זר ועוד.
השדות שיש למלא
סוג תיק השקעות - שדה בחירה של המקום בו התיק מנוהל: קרן כספית, ברוקר בארץ, ברוקר בחו"ל, ארנק קריפטו ועוד.
הפקדה חודשית - ההפקדה שאתם צופים שתפקידו לתיק מדי חודש.
תשואה - התשואה השנתית המשוערת באחוזים שאתם צופים לתמהיל התיק שלכם.
דמי ניהול - דמי הניהול הכוללים של התיק. אם אתם רוכשים ניירות ערך בבית השקעות אז אלו דמי הניהול של ניירות הערך בממוצע משוקלל. במידה והתיק מנוהל בבנק יש לחבר את דמי המשמרת.
שיטת משיכה - באיזה סדר תמשכו מהתיק - FIFO (קודם יחידות ראשונות), LIFO (קודם יחידות אחרונות). זה שדה מתקדם ולא בכרחי לשנותו.
מותר למשוך מהתיק - האם התיק מיועד לכיסוי הוצאות מחיה בפרישה מוקדמת. אם השדה לא מסומן הקופה תגדל לעד.
עדכון הצבירה מתבצע באחד מ-2 אופנים שניתן להחליף ביניהם דרך לחיצה על כפתור בממשק:
- ניהול ידני (זמין לכל המשתמשים) - עדכון ידני של ערך יתרה לסכום בתיק ההשקעות נכון להיום.
- ניהול מתקדם (זמין למשתמשי פלוס) - בעלי חשבון מסחר בבנק או בבית השקעות יכולים לבחור את ניירות הערך שלכם כך ששוויים יתעדכן בזמן אמת. להרחבה על שימוש במסגרת הפלוס.
דגשים למילוי
- ההפקדה החודשית היא תחזית בהתאם ליכולת שלכם. אם בהמשך היכולת תשתנה עדכנו ערך זה כדי לדייק הסימולציה.
- התשואה היא תחזית בלבד. היו מציאותיים ועדיף להחמיר כדי לא לקבל תחזית אופטימית מדי.
